宅男财经|存款5万需提供收入证明？多家银行回应
2023-02-08 15:48:57
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近日，有媒体报道，浙江湖州一位女士称，自己去银行存5万元，被要求提供收入证明等材料。你有遇到类似经历吗？
早在2022年1月，中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(以下简称《办法》)，其中明确规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。但该《办法》在正式实行前，由于“技术原因”暂缓执行。
针对该问题，有媒体走访多家银行求证。工商银行、农业银行、建设银行支行工作人员表示，现阶段暂时没有相关要求。而中国银行、交通银行、邮储银行支行却称，5万以上现金存款需要问询款项的来源。
银行对客户开展尽职调查，一方面是做好反洗钱防控工作，另一方面也是对客户资金安全负责，存取款业务必须慎重对待。随着银行业监管要求的不断提高，相信未来将会陆续出台相关执行办法。
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